Aave DeFi cos’è

Aave è un protocollo di prestito DeFi che consente agli utenti di prestare e prendere in prestito una vasta gamma di criptovalute utilizzando tassi di interesse sia stabili che variabili.

Oltre alle caratteristiche tipiche di protocolli come Compound, Aave include notevoli caratteristiche distintive come prestiti non garantiti, “switching di tasso”, prestiti flash e tipi di garanzie uniche.

Aave sfrutta un token nativo – AAVE – che fornisce ai titolari la governance. AAVE può anche essere scommesso per l’assicurazione per guadagnare commissioni di protocollo e premi AAVE.

Aave ha registrato una crescita significativa nel 2020, la maggior parte della quale può essere attribuita al suo diversificato supporto collaterale e al suo prossimo aggiornamento Aave V2, con ottimizzazioni del gas, delega del credito e estrazione di liquidità.

Aave è stato originariamente lanciato come ETHLend, una piattaforma di prestito fondata nel 2017 da Stani Kulechov.

L’ICO ETHLend tenutosi a novembre 2017 ha raccolto $ 600.000 di Ether in cambio di 1 miliardo di token LEND.

ETHLend è stato rinominato in Aave nel settembre 2018, con l’intento di integrare una più ampia varietà di funzionalità della piattaforma che abbiamo descritto sopra.

Il token di governance di Aave – AAVE – è stato creato di recente a seguito di una migrazione dal vecchio token, LEND.

Perché Aave?

Aave offre la gamma più diversificata di garanzie DeFi di qualsiasi protocollo di prestito sul mercato. Sostenuto da una forte liquidità e dall’opportunità di proteggersi dal rischio dei contratti intelligenti utilizzando Nexus Mutual, abbiamo visto Aave ritagliarsi una quota di mercato significativa nel mercato dei prestiti DeFi nel 2020.

Prestiti Lampo Aave:

I prestiti flash sono diventati rapidamente uno dei principali punti di forza di Aave, in particolare perché richiedono zero garanzie da utilizzare!

Invece di garantire il rimborso con garanzie collaterali, i prestiti flash si basano semplicemente sui tempi di rimborso del prestito. Fintanto che il prestito viene utilizzato e rimborsato per intero all’interno dello stesso blocco in cui è stato emesso, viene approvato. Se invece il prestito non viene rimborsato all’interno dello stesso blocco, l’intera transazione fallisce.

Aave addebita una commissione dello 0,30% sui prestiti flash, fornendo un flusso di entrate costante man mano che cresce la domanda di funzionalità uniche di prestito flash, come la gestione automatizzata di Maker Vault.

I prestiti flash aprono le porte a opportunità di arbitraggio sicure e protette praticamente senza alcun costo per l’utente.

Tariffe Flessibili Aave:

Mentre altre piattaforme di prestito tendono a bloccare gli utenti in tassi di interesse fissi o variabili, la funzione di cambio di tasso di Aave consente agli utenti di passare tra due diversi tipi di tassi. Ciò consente loro di ottenere il miglior tasso di interesse sui propri prestiti, scegliendo tra tassi di interesse “stabili” e “variabili”.

Supportato da un nuovo modello di tasso di interesse, Aave ha visto una forte crescita della domanda di prestiti a tasso stabile dalla sua implementazione nel maggio del 2020. Allo stesso modo, gli utenti possono anche stipulare una posizione con leva sul loro tasso di interesse Aave utilizzando Swap Rate, aggiungendo un unico grado di componibilità alla gestione dei tassi attivi variabili e fissi.

Va notato che questi tassi stabili non sono tassi di interesse fissi. Piuttosto, sono una forma più stabile di tasso di interesse variabile, più costante e meno suscettibile alle fluttuazioni del mercato.

Garanzia esclusiva:

Al di fuori dei comuni token DeFi come ETH, DAI e USDC, Aave aggiungerà presto la possibilità per gli utenti di assumere posizioni prese in prestito su token a pagamento come token Uniswap LP e TokenSet. Ciò significa che gli utenti potrebbero richiedere un prestito a fronte di una posizione che sta generando entrate, senza dover sacrificare il costo opportunità di non essere in grado di accedere a tali posizioni per sfruttare il prestito e il prestito di criptovalute.

Come prestare su Aave:

Per iniziare con Aave, visita https://app.aave.com/ e connettiti utilizzando un portafoglio Web 3.0 come Metamask, Coinbase Wallet o Fortmatic.

Per depositare fondi, seleziona un asset e inserisci l’importo che desideri prestare. Da qui, approva semplicemente l’accesso di Aave alla risorsa scelta e firma la transazione per il deposito.

I fondi depositati verranno quindi forniti al pool di prestiti e potrai monitorare gli interessi maturati in tempo reale nella dashboard dell’app Aave.

Quando forniscono capitale ad Aave, gli utenti ricevono aToken che funzionano in modo simile ai cToken di Compound Finance, garantendo un’attività redditizia che segna una richiesta proporzionale sul pool di capitale sottostante.

A differenza dei cToken, però, ogni aToken conserva un valore equivalente a quello dell’asset sottostante. Ad esempio, un token aDAI avrà sempre lo stesso valore di un token DAI reale. Piuttosto che avere aToken che apprezzano il valore con gli interessi (come con i cToken), il numero di aToken nel tuo saldo aumenterà invece.

Questo meme di Aave descrive abbastanza bene il processo.
Tieni presente che ogni risorsa ha un requisito di garanzia diverso, a causa delle differenze di prezzo volabilità. Le stablecoin forniscono i migliori rapporti prestito/valore, grazie alla loro intrinseca stabilità dei prezzi. Per saperne di più sul processo di valutazione di Aave, dai un’occhiata al loro Risk Framework.

Ogni risorsa su Aave ha due tassi di interesse indipendenti: un tasso stabile e un tasso variabile. Gli utenti possono passare dall’uno all’altro come preferiscono. Aave Pay consente agli utenti con sede in Europa di pagare gli articoli di uso quotidiano in valuta fiat, utilizzando il proprio saldo di criptovaluta.

Gli utenti possono richiedere un prestito tramite Aave e inviare valuta fiat a qualsiasi conto bancario, il tutto senza incassare direttamente le proprie criptovalute.

Il servizio attualmente supporta solo l’Euro.

AAVE Governance:

Il token nativo di Aave – AAVE – è un token ERC20 con una fornitura totale di 16.000.000 di token.

LEND è stato originariamente utilizzato come token di utilità all’interno della piattaforma ETHLend. Ha fornito agli utenti una serie di vantaggi, tra cui commissioni ridotte, migliori rapporti prestito/valore e ricompense di puntata.

Tuttavia, quando ETHLend è stato chiuso ed è stato sostituito da Aave, il token LEND ha assunto ulteriori casi d’uso, inclusa la governance della piattaforma, mentre si spostava verso un modello più decentralizzato.

Più di recente, LEND è stato migrato ad AAVE, utilizzato per votare le proposte presentate dal team di sviluppo, nonché i parametri economici tra cui tassi di interesse, configurazioni di liquidazione e nuovi asset.

AAVE può essere puntato nel modulo di sicurezza per raccogliere commissioni e premi del protocollo.

Risorse supportate su Aave:

Token di attenzione di base (BAT), Dai (DAI), Ethereum (ETH), Kyber Network (KNC), Aave (LEND), ChainLink (LINK), Decentraland (MANA), Maker (MKR), Augur (REP), Synthetix ( SNX), TrueUSD (TUSD), USD Coin (USDC), Tether (USDT), Wrapped BTC (WBTC), 0x (ZRX), Synthetix USD (SUSD), Uniswap (UNI) e Ren Protocol (REN).